人應該在符合法律規範的前提下堅決去捍衛隱私，它創造出只屬於你自己的信息和空間，給你帶來可掌控的幸福感，它是複雜世界裏的休憩地。

原文標題：《隱私幣應用全景觀察》
撰文：魏晨、陳迪波、肖傑
文章來源：公衆號 祕猿科技 Cryptape

隱私權可以定義爲「個人保留自己數據並不被未經允許地監測和記錄的權利」。在實際應用場景中，鏈上交易可以通過許多途徑與使用者的真實身份相關聯，用戶的隱私權得不到有效保護。

隱私對於數字貨幣以及加密經濟而言具有以下重要意義：

首先，隱私性能夠確保貨幣的可替換性。理論上，一種貨幣的每個貨幣單元都應該是等價的。交易的透明和可追溯性是比特幣和其他數字貨幣在市場流通中的主要優勢之一，但這些特性會對數字貨幣的可替換性造成損害。假如各大交易所公佈一份他們不接收的數字貨幣地址黑名單，那麼每個人都需要小心覈對自己的交易記錄避免與黑名單上的地址有任何關聯，這增加了交易成本，最終造成數字貨幣的流通價值降低。

其次，隱私性是自由市場有效運作的基本要素，假如公司運營的商業信息能夠在區塊鏈上被競爭對手或者顧客輕易看到，這會讓產品定價與市場競爭變得異常困難。

最後，我們也必須注意到，隱私對於個人安全與個人尊嚴都是至關重要的，沒有人希望自己的生活被任意窺視。[1]

隱私幣可以實現全部或部分隱藏交易金額、發送方和接收方信息，還原數字貨幣的可替換性，同時保護持幣者的隱私。伴隨着數字貨幣市場進一步發展，隱私幣的生態也逐漸壯大，目前形成 Monero、Dash、Zcash 三足鼎立的局面，並且在日常支付、隱私交易、資產儲值甚至地下交易領域都有了一定的應用場景。

本文在對隱私幣的鏈上交易情況進行詳細分析之外，還會對隱私幣的應用場景和隱私交易的發展做詳細論述。本文重點從市場和應用角度進行分析，核心要點如下：

  • 目前隱私幣最大的應用場景是將原生代幣作爲一種支付手段，Dash 的移動支付與商戶數量佔據領先地位；
  • 目前主流隱私幣的日交易額已達到 1 億美元以上，其中除 Monero 只能進行匿名交易外，絕大多數交易並不處在隱私狀態，Dash 更是在委內瑞拉大力拓展小額支付等非隱私市場；
  • 隱私幣的應用並不僅僅取決於隱私技術先進與否，市場營銷、社區運營等也對應用落地起重要作用，公認隱私技術領先的 Zcash 交易量在逐步下降；
  • 儘管普遍的認知是隱私幣主要在監管缺失的市場使用，但地下交易網站中使用最多的數字貨幣支付方式仍然爲 Bitcoin，其次爲 Monero，其他隱私幣基本沒有得到應用。

主流隱私幣

目前主流隱私幣爲 Monero、Dash 和 Zcash 三種，這三類支付貨幣的市值均排名在前 25，具有較高的行業關注度。目前主流隱私幣的主要應用是在貨幣功能上，

  • Monero 的自我定義爲：Private Digital Currency；
  • Dash 的自我定義爲：Instant transactions and micro-fees. Any amount, anytime, anywhere；
  • Zcach 的自我定義爲 Zcash is a privacy-protecting, digital currency built on strong science. [2-4]

Monero 以及 Zcash 突出隱私電子貨幣的概念，而 Dash 則基於其市場化策略，突出即時交易、低手續費以及全球支付概念。值得注意的是，Dash 由於其隱私交易功能之前曾自稱爲 Darkcoin，而目前在官網已經很難看到關於其隱私性的表述。Dash 的市場化策略自然也帶來了支持 Dash 的商家的飆升，Dash 的合作商家數量遠高於 Monero 和 Zcash，下圖對三者進行了簡要的介紹：

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰Monero、Dash、Zcash 基本信息

既然三者的立足點在於其貨幣功能，可以通過交易筆數、交易量、活躍地址數與交易額中位數等指標來觀察三者的表現，以下數據來自 coinmetrics[5]。從中我們可以發現：

1） Dash 的活躍地址數與交易筆數明顯高於其他隱私幣，但是其小額支付的特點也導致了交易量和交易額中位數低於 Zcash （Monero 交易金額不可見）；
2）從三者過去一年鏈上交易的總體趨勢來看，Dash 呈現上升趨勢，Monero 保持穩定，Zcash 下降明顯。

根據 coinmetrics 的定義，活躍地址是指特定時間內發起交易的地址。Dash 的活躍地址數自 2019.1 起顯著上升，這與其市場策略密不可分（下文將會詳細論述），而 Zcash 活躍地址數自 2018.6 起顯著下降，Monero 活躍地址數穩定在 3W 左右，目前與 Zcash 相近。

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰活躍地址數

Dash 的交易筆數持續高於 Monero、Zcash，尤其從 2018 年 9 月開始，Dash 的交易筆數顯著上升，而 Zcash 的交易筆數在 2018 年 7 月後顯著下降，Monero 則一直保持穩定。目前 Dash 的交易筆數約爲 Monero 和 Zcash 的 4 倍。

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰交易筆數

Zcash 的交易筆數雖然在下降，但其交易金額中位數（該指標比平均數能更好反映交易金額的集中趨勢）在三者中最高。2018.7 起 Zcash 交易額中位數超過比特幣並逐漸升高，現已達到 519 美金，交易額平均數更是達到 2.4 萬美金 ; Dash 目前交易額中位數爲 22 美金，符合其小額支付的市場定位。

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰交易額中位數

Zcash 和 Dash 的交易量自 2019.1 以來都保持了震盪上升的趨勢，目前 Zcash 日交易量達到 9000 萬美金，Dash 爲 4500 萬美金，Monero 由於交易金額不可見交易量無法統計。總體來看主流隱私幣的日交易量已達 1 億美金以上。

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰交易量

Zcash、Monero 和 Dash 的技術特性和應用場景各不相同，下面分別進行詳述。

Zcash 隱私交易與企業級應用

Zcash 首次運用 zk-SNARKs 零知識證明技術驗證交易有效性，其中 2018.10.29 生效的 Sapling network 升級顯著提升了匿名交易的效率。用戶可自由選擇公開地址或隱私地址交易，匿名交易不是默認途徑，用戶實際選擇進行隱私交易的數量一直沒有增長（考慮到 coinbase 交易需要發送到隱私地址，實際用戶間隱私交易數量更少），佔比持續下降。[6]

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰Zcash 公開和隱私交易數量

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰Zcash 隱私交易數量佔比

隱私交易中完全匿名交易（Shielded to Shielded）只佔 0.4% ，目前僅有 2 款錢包可以支持匿名交易，一個爲官方出品的 Linux 命令行界面，另一個爲桌面端錢包，錢包選擇有限和使用體驗不佳大大限制了 Zcash 匿名交易的發展，相比之下支持門羅幣的錢包則很多。

JP Morgan 的企業級分佈式賬本和智能合約平臺 Quorum 已於 2017 年應用了 zk-SNARKs 零知識證明技術確保交易的隱私性。另外，Komodo 和 Horizen 已將 zk-SNARKs 應用於鏈上信息加密。

值得一提的是，Zcash 在美國的合規化交易走在了同類項目的前列，其在 SEC 及紐約州金融服務局（NYDSF）監管體系下運營的數字資產交易平臺中接受度較高。這些交易平臺在傳統金融體系內有豐富的機構投資渠道，主要注重吸引高淨值用戶和機構投資者。

Dash 的二層主節點網絡

Dash 支持三種轉賬方式 —— 類似比特幣的普通轉賬、即時交易和匿名交易。其中即時交易和匿名交易在第二層主節點網絡進行：即時交易通過主節點網絡投票仲裁和廣播實現，不需礦工打包就可確認交易，延遲縮短至 1 秒；匿名交易通過主節點網絡混幣實現。

通過主節點網絡得以進行的即時交易與匿名交易，極大地提升了小額支付體驗。關於 Dash 在小額支付的應用，將在下文中詳細論述。

同時，Dash 主節點網絡衍生的理財應用值得關注。截止 2019 年 4 月 8 日，主節點數量目前有 4491 個，主節點網絡中的交易並不頻繁：每個節點支付間隔 : 4635.5 blocks （8 天以上），平均每天每個節點交易 0.2 Dash，每個節點抵押 1000Dash 年化收益 7.56%。Cobo 錢包提供 Dash 抵押生息業務，最低 0.01 Dash 起投，年化收益率 6.34%，雖然利率稍低，但沒有鎖定期。

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰節點收益

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰節點增長速度

Monero 隱私交易與算法升級

Monero 只能進行完全隱私交易，從可追溯性角度來看匿名性最好：發送接收方地址、交易金額都不可見，可公開查看地址爲一次性臨時地址，無法追溯過往交易。

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰Monero 瀏覽器交易查詢結果

Monero 於 2018.10.18 進行了 PoW 算法硬分叉升級，塊大小和交易手續費都大幅下降，但交易量沒有顯著變化。

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰塊大小

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰交易手續費

典型應用場景

地下交易

在隱私幣的應用場景中，廣爲所知的是地下交易。由於地下交易的隱私性，完整的交易數據很難被統計。因此，本文選擇地下交易網站支持的數字貨幣作爲我們的參考指標，並選擇了前八大地下交易網站作爲數據樣本。通過下圖可以發現：所有地下交易均支持 Bitcoin 支付，其次爲 Menero ，部分支持 Bitcoin Cash、Ethereum 和 Litecoin，其他隱私數字貨幣沒有得到應用。[7]Bitcoin 由於最廣泛的共識，同時基於 Bitcoin 開發了混幣交易的方式以增加其交易隱私性，成爲地下交易中最廣泛支持的數字貨幣。

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰主要地下交易網站支持數字貨幣種類統計

小額線下支付

在隱私幣的應用場景方面， Dash 的小額線下支付發展值得重點關注。在此案例中， Dash 社區與市場團隊在推動區塊鏈應用落地中扮演了重要的角色。

2018 年開始 Dash 商戶數量得到了快速增長，從不到 1000 發展到 2019 年 1 月的近 5000 家，其中近半數新增商戶位於委內瑞拉。[8]

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰Dash 商戶增長速度

一文讀透隱私幣世界全貌：哲學、技術、應用場景與未來挑戰Dash 商戶分佈

委內瑞拉一直面臨着嚴重的通脹問題，2018 年整體的通貨膨脹率達到了數百萬倍。[9] 這爲加密貨幣在當地的應用創造了機會。

在此背景下，Dash Force 在委內瑞拉進行了重點市場推廣。Dash Force 是 Dash Core 之外的第一個 DAO，團隊資金來自於 Dashmasternode。Dash Force 自 17 年 2 月起，每月都能夠產出 60 篇左右的報道闡述 Dash 應用推廣的進展。Dash Force 在委內瑞拉的推廣策略有三個要點：

1、能夠輕易地獲得 Dash；
2、能夠安全地存儲 Dash；
3、能夠簡單地交易 Dash。

以此爲目標，Dash 首先致力於與廉價手機品牌 Kriptomobile 合作：通過預裝 Dash 錢包，並預留小額 Dash 吸引用戶使用。從 9 月底到 12 月中，Dash 共計賣出 66000 多份 Kriptomobile 手機，每份售價不到 100 美元。通過 Kriptomobile，用戶可以輕易地獲得 Dash 與儲存 Dash。

爲了能夠簡單地交易 Dash，需要更多商戶接受 Dash 。因此，Dash 不僅與禮品卡公司 Bitrefill、 Church’s Chicken 等當地大商戶合作，也不斷拓展線下小商戶。其當地商戶數快速拓展至 2500 家，並於 1 月推出了使用 Dash 返還 10% 的活動以激勵用戶使用。

委內瑞拉的 Dash Force 工作人員 Joel Valenzuela 總結道：

第 1 步： 讓小型商家使用加密技術；
第 2 步： 讓識別度高的品牌使用加密技術；
第 3 步： 使用加密技術可給予額外獎勵（目前在此階段）；
第 4 步： 讓商家用加密貨幣給員工支付薪水；
第 5 步： 大規模使用 / 革命美聯儲 / 讓經濟自由和貨幣健康。

作爲結果，我們可以發現，Dash 從 8 月開始，交易量一直都在緩步上升，8 月平均在 6K 左右，而 1-4 月則平均在 11K 左右。這也符合 Dash 在拉丁美洲的推廣時間（8 月開始）。同時，平均交易額也更加符合其小額支付的理念，一直都在逐步降低。Dash 在委內瑞拉的經驗，也必然會對其在其他國家的推廣帶來指導作用。目前，委內瑞拉的鄰國津巴布韋也開始快速發展，成爲商戶第三多的國家。

通過 DAO 的方式，跨國界推廣新興技術的商業落地，Dash Force 是區塊鏈應用落地的一個有趣的案例。

其他隱私幣

Beam 和 Grin

近期 MimbleWimble 隱私協議備受關注，應用該協議的兩個隱私幣 Beam 和 Grin 已經相繼上線。

目前 Grin 市值及交易量都大於 Beam。在 Grin 的貨幣政策中，「每秒鐘都會產生一個新的 Grin」，使通脹永遠保持不變 (儘管逐漸接近 0% )。這與比特幣等其他加密貨幣不同，比特幣具有很強的通縮性。總而言之，Grin 團隊目的是勸阻囤積 Grin。相比之下，BEAM 的供應量固定，約 2.63 億枚硬幣，133 年後總量挖完，是限量供應的通貨緊縮型代幣。

轉賬體驗方面，Grin 錢包通過發送交易文件，在沒有地址的情況下用交互式簽名方式發送區塊鏈交易，如果交易未確認可取消交易。目前轉賬過程潛在安全隱患：

1、交互式簽名的一個選擇是通過連接對方的 IP 地址來實現，可能涉及隱私問題；
2、交互式簽名打開了中間人攻擊的可能性： 一個安全的通信通道是必要的。

Beam 對地址做了一層轉換，可以選擇使用永久地址，用戶可以用更傳統的方式來進行轉賬交易，而不像 Grin 轉賬的對象是一個 IP 地址。

即使使用永久地址，收件人的錢包也需要在線才能接受付款。爲此 Beam 引入了「單邊支付」的概念：收件人發佈一組發件人可以用來創建交易的 UTXO，通過讓幾個 UTXO 具有不同的值，收件人允許發件人組合成任何數量的金額。

目前，Beam 與 Grin 由於其剛上線主網，應用落地有待後續觀察。

Komodo

Komodo Fork 自 Zcash，其 7 日（3.28-4.03）平均每日交易筆數達到了 9350 ，日平均活躍地址在 1171，交易筆數在隱私幣中位於第一梯隊，稍低於 Dash 。Komodo 將交易拆分發送至一系列 zk-SNARK 地址，再由這些地址發送給指定接收地址，確保交易軌跡匿名化。同時由於 Komodo 公鏈提供去中心化交易所，也能夠爲去中心化交易所的交易提供隱私服務。

目前 Komodo 的應用場景之一是：BarterDEX，一個去中心化交易所。BarterDEX 共計進行了 115960 次跨鏈原子交換，但是近半年內的交易數量已經基本趨於 0。其他應用方面，Komodo 傾向於與各類法幣網關合作，如 BitPanda、Netcoin、CoinFlip、CoinSwitch 和 Peer2Group 等，通過這種方式來推廣應用（作爲支付手段）。

雖然 Komodo 能夠滿足隱私交易需求，但也面臨與 Zcash 一樣的困境：隱私交易需要運行全節點，成本較高，導致隱私交易比例很低。同時，其應用推廣重心也並非在隱私交易，而是去中心化交易所和法幣網關。

Verge

Verge 通過使用 Tor、I2P tunneling 技術確保用戶 IP 的匿名化，同時通過 Dual-Key Stealth Addressing 技術確保交易雙方路徑不可見。Verge 日均 Tx 在 2000 左右，稍低於 Merono 和 Zcash。Verge 的隱私技術一直被詬病，目前正在計劃進行環形簽名的開發。

Verge 目標是作爲一種支付工具。其在官網上列舉了 143 種支付場景，其中最爲著名的是 Pornhub、Netcents 等，當時引起了較大關注。但是，Verge 在 2018 年曾遭受 2 次 51% 攻擊（2018.4.4，2018.5.14），這導致其影響力與市值已大不如前。

PIVX、zcoin、Bytecoin

PIVX 與 Zcoin 均建立在 Zerocoin Protocol 技術之上，並均致力於隱私支付。PIVX 目前的日均 Tx 在 500-1000 之間，在官網列舉了 116 家可接受 PIVX 的商戶，並且招募了共計 17 位全球 PIVX 大使在全球進行商業推廣（與 Dash 的策略相似）。Zcoin 的 Tx 則維持在 500 以下，在其官網與 Roadmap 上，我們僅找到其與 PolisPay，一家借記卡公司的合作。

Bytecoin 是第一家使用 CryptoNote 技術的隱私公鏈，發佈於 2012 年，其日均 Tx 在 1000 左右，在官網列舉了 17 家支持商戶，以及一家博彩網站。

未來展望

如果隱私技術只能用於支付和地下網站交易，應用範圍難免顯得侷限，以下爲幾點對隱私技術未來發展的思考。

金融隱私權

金融隱私權 ( Financial Privacy）是金融交易的普遍需求，是近現代以金融市場爲核心的市場經濟發展的必然產物，但區塊鏈交易的匿名性並不代表對隱私性的保護，Chainalysis 等鏈上數據分析公司對鏈上金融隱私權提出了很大挑戰。

金融隱私權能夠保護用戶的具體財產狀況。隨着區塊鏈的發展．將用戶個人信息與鏈上交易信息進行匹配，便可追溯過往及跟蹤將來的所有交易記錄。這樣不僅可以公開、轉賣以用於商業目的，還可以將其作爲敲詐勒索的砝碼以牟取暴利，從內在屬性出發，金融隱私權的財產性要求對其保護。

於此同時，金融隱私權也必須與監管共存，從合規角度分層加密或加入外部第三方審覈功能能更好滿足金融交易和監管的要求。

隱私交易的未來

未來隱私交易可能不是特定幣種才能實現的功能。通過採用 AZTEC Protocol 、Zether 等隱私協議，主流加密貨幣也可實現隱私交易功能。

在以太坊上，AZTEC Protocol 以 Dai 作爲案例，運用零知識證明技術實現了 ERC20 代幣的隱私交易：用戶可以在不暴露交易信息的情況下，可信地在公有鏈上發送交易。[10]

Zether 是針對以太坊智能合約平臺的隱私協議，基於新的零知識證明機制用代幣 ZTH 進行隱私交易，理論上，支持智能合約的鏈均可以實現該項目，目前團隊已經在以太坊上進行了初步實現和測試。Zether 詳細技術文檔已經發表，由 Bulletproofs 的設計者 Benedikt Bunz 主筆。

藉助上述隱私協議，主流加密貨幣也可實現隱私交易功能，讓隱私交易變成一個可選項，大大擴展隱私技術適用的範圍，這也將給區塊鏈甚至是我們的生活帶來一些新的改變。

參考資料

[1]https://en.bitcoin.it/wiki/Privacy
[2]https://www.getmonero.org/
[3]https://www.dash.org/
[4]https://z.cash/
[5]https://coinmetrics.io/
[6]https://blockspur.com/zcash/privacy_distribution
[7]https://darkwebnews.com/dark-web-market-list/
[8]https://discoverdash.com/stats/
[9]https://zh.tradingeconomics.com/venezuela/inflation-cpi
[10]https://ethfans.org/posts/confidential-transactions-have-arrived-a-pe-into-the-aztec-protocol