從身價 20 億到被迫退隱華爾街，他能否靠數字貨幣再造神話

來源：NextBloc 區塊鏈之新

上個月初，數字貨幣投資銀行 Galaxy Digital 在多倫多證券交易所掛牌上市，這家公司可是被圈內人寄予衆望，希望它能成爲數字貨幣產業的新高盛。除了它是全球第一家明確提出要爲加密行業提供全方位的金融服務的公司，另外一個很重要的原因，就是它的創始人麥克 . 諾沃格拉茨 (Mike Novogratz)。

說起這位大佬，那可是在全球金融界不可忽視的一個傳奇人物，在華爾街經歷了幾次大起大落。第一次是和高盛，一入行就進了高盛的他，成爲其最成功的明星對沖基金經理，一度坐到合夥人的位置。高盛在 1999 年 5 月上市的時候，還給諾沃格拉茨配股。但是就在高盛上市一年之後，他與高盛分道揚鑣，按照當時媒體的報道，原因是「生活方式問題」。

但很快，諾沃格拉茨就重振旗鼓，在 2002 年，加入了當時發展迅猛的基金公司 Fortress Group，併成爲了其合夥人。在接下來的五年間，諾沃格拉茨的對沖基金資產一度衝到了 90 億美元。在 2007 年，Fortress Group 成功上市，幾位合夥人一夜之間都成了富翁，諾沃格拉茨的淨資產達到 23 億美元，位列《福布斯》世界富豪排行榜的 407 位。

帶着 Fortress Group 挺過了雷曼倒閉，熬過了金融危機，諾沃格拉茨卻栽在了 2015 年，對「巴西利率下跌、央行會下調利率」的預測上。這導致了公司的巨大投資虧損。同年，Fortress Group 倒閉，諾沃格拉茨也再度黯然離開華爾街。

曾經身家 20 多億美元的他，變得只剩區區幾百萬美元。但是，如此愛折騰的一個人，怎麼會就輕易離開他奮戰了 20 多年的戰場？

聲稱比特幣是最大泡沫，金融老將卻何質疑入場？

2017 年，對於諾沃格拉茨來說，是非常重要的。因爲這一年，他搭上了另所有人都摸不到頭腦的金融事件：加密貨幣的崛起。這把諾沃格拉茨從裝模作樣的「退休生活」中拉了回來，在數字貨幣上掙了上億美元的他，重新回到了大衆和媒體的視野中。最近，一佳也是採訪到了諾沃格拉茨，和他一起聊聊他與數字貨幣的那些事兒。

一佳：在一次採訪中你提到過，比特幣是有史以來最大的泡沫，既然如此，你爲什麼選擇入場呢 ?

諾沃格拉茨 : 你是可以通過泡沫賺很多錢的，如果你曾在 1994 年的時候，考慮過做一名技術類投資者，那到 1999 年底，你已經賺了一大筆錢。泡沫一直圍繞着我們，也在從根本上改變着我們生活的方式。互聯網就是一場大泡沫，因爲有了互聯網，生活中的一切都不一樣了。鐵路也一樣是泡沫，但徹底改變了我們出行的方式。因此，泡沫的運行是圍繞着技術發展和演化的，我認爲區塊鏈也是這樣。

一佳：那當你在 2012 年聽說比特幣的時候，做了些什麼呢 ?

諾沃格拉茨 : 我買了很多。當你以 100 美元的價格買進一件東西，最終它上漲到接近 2 萬美元的時候，你不用很聰明就能賺到很多錢。而且，很大成都上，這取決於購買時機。我買以太坊的時候當時以太坊價格只有 1 美元，買比特幣的時候，價格只有 100 美元。然後，應用了我在華爾街 25 年來，作爲一名交易員所掌握的技能。當價格太瘋狂的時候，我會把它們賣出，當它們被賣的差不多時候，我會買進。我們的投資組合不僅僅是數字貨幣技術，還包括其他一些我們認爲對生態系統有很高價值的數字貨幣，現在一共有 45 種不同的投資組合，我從根本上一直認爲，這既是一場技術革命，也是一場經濟革命。

一佳：比特幣的爭議一直很大，就像 Jamie Diamond 認爲這是一個騙局，巴菲特也不喜歡。以你的經濟和金融背景，你考慮過比特幣的本質是什麼嗎 ?

諾沃格拉茨 : 我認爲它最終只是一種價值的儲存。有人認爲是一種交換方式，但我認爲這個比率很小，但我認爲比特幣將作爲一種價值儲存手段得到鞏固。同時，它也是去中心化的。而它開採起來很貴，在很多方面都讓我想起了黃金。黃金先入爲主，人們認爲它有價值，它就有價值。

就像一塊金錶很貴重，是因爲你知道黃金有多貴。那元素週期表上其他的元素，我們本來也是可以決定一個價值的。世界上的年輕人在變老，這些在數字世界中長大，玩兒電子遊戲的千禧一代和更年輕的一代，iPhone 是長在他們身體裏的，對他們來說，理解數字貨幣的概念遠比一個 70 歲的老人要簡單得多。所以，我總是開玩笑，不要相信那些頭髮灰白或根本沒有頭髮的人。

一佳：你是什麼時候開始，把所有的錢都投到數字貨幣裏了？

諾沃格拉茨 : 我沒有把全部的錢放到數字貨幣上，你知道，我在家裏辦公，來管理我的錢。但我現在把我所有的精力都用在數字貨幣上了。我從一個已經退休的人，經營一個家庭辦公室，到現在每週工作 80 個小時，試圖建立 Galaxy Digital。所以說，數字貨幣確實佔用了我一大筆錢，也佔用了我的大部分精力。

一佳：你是否認爲區塊鏈會顛覆整個金融行業？

諾沃格拉茨 : 我絕對相信，我認爲有大量的應用程序甚至是私有的區塊鏈應用程序，將使金融系統更加高效。想想外匯交易和銀行間交易，在區塊鏈的幫助下，就足以說服 25 到 30 家銀行達成互相信任 。這讓工作變得更有效率，我認爲真正具有革命性的是證券的銷售方式。

一佳：爲了讓數字貨幣項目成爲主流，需要做的第一件事是什麼 ?

諾沃格拉茨 : 我們需要一個足夠快的區塊鏈網絡，來上線一些殺手級的應用。我覺得這個殺手級應用會首先出現在數字身份項目中。想象一下，你去酒吧，他們問你年滿 21 歲了嗎（美國法定喝酒年齡）因爲你看起來很年輕。你會說，是的，你應該可以順利的翻出你的電子身份，上面記錄着你的年齡血型住址等等信息。目前實現這一切，現在需要一段時間。因爲首先，鼓勵人們在區塊鏈上創建身份，就必須要把基礎建設做好，「身份識別」無疑將成爲一款殺手級應用，它會創造出保護隱私的能力。但不幸的是，我們還沒有達到這一步，也許我們距離用比特幣買咖啡更近一些，這讓人很興奮，但並不是殺手級應用，至少不會改變我們做事的方式。

借殼上市後，能否打造下個金融神話？

去年底，諾沃格拉茨高調宣佈，會把自己的交易業務發展成專注數字貨幣投資和區塊鏈的全服務銀行 Galaxy Digital。不過就算有這位華爾街老將的保駕護航，上市的過程還是一波三折。而且，作爲一家總部在紐約的公司，爲何要選擇去加拿大上市？

首先，美國 IPO 需要至少兩年的財務審計，年紀輕輕的 Galaxy Digital 不想等，就只能選擇通過反向收購在加拿大上市。所以諾沃格拉茨在今年初，在加拿大收購了一家提供加密貨幣諮詢服務的初創公司 First Coin Capital，然後又通過收購一家加拿大上市公司，來「借殼上市」。

可以說最近，這種反向收購在數字貨幣初創企業中很受歡迎。但 Galaxy Digital 這條「捷徑」卻走得異常艱辛，首先遇到監管機構空前仔細的審查，諾沃格拉茨採訪中解釋，這兩年，在加拿大上市的公司數量激增，但股價表現都不好，因此引起了監管機構的警覺。所以，才一拖再拖，從 4 月拖到了 8 月的上市。

一佳：是什麼促使你成立 Galaxy Digital 呢？

諾沃格拉茨 : 去年，我開始做一些演講，意識到我有一些東西想要補充給社區，我有能力用傳統的金融術語來談論這個新的資產類別。對我個人來說，身處這個生態系統的中心或走向中心是非常令人興奮的。在我找到這份下一個職業的時候，我只有 52 歲。我想要僱傭真正有才華的人，但不能只通過我的家庭辦公室，要僱傭一支由最優秀、最聰明的人組成的軍隊，你需要有一個自己的公司。現在我是 Galaxy Digital 公司的股東。我們還有其他股東。如果他們賺錢，我就賺錢。所以，我以股東的身份獲得報酬。

一佳：我很好奇，你去年開始這個旅程的時候有多少人，現在又有多少人 ?

諾沃格拉茨 : 我一年前搬到這個家庭辦公室的時候，有四個人。後來在 Galaxy 裏，除了我還有一個。現在我們大約有 73 人在公司工作，主要在紐約和溫哥華，還有少部分在倫敦和香港。

一佳：你是否希望 Galaxy Digital 可以在未來實現去中心化？

諾沃格拉茨 : 我認爲我們在去中心化經濟中扮演的角色應當相對集中，我這麼說並不是在完全排除整個去中心化精神，只是說，一定程度的中心化能夠讓我們更高效的做事。比如，爲什麼我們需要高盛這樣的傳統機構，是爲了讓人們能夠觸及信任系統的下一個級別，所以我們的洲際交易所就必須引入高盛、摩根大通這樣的傳統金融大佬，這樣人們才能感覺舒服，然後，當他們習慣了信任這個全新的系統之後，纔會去考慮怎麼樣才能把事情做得更加正確。目前，我們還沒有一個可行的區塊鏈系統，快到可以實現任何我們想做的事情。所以這種情況下，我不可能說服所有人說，把你的信息放到區塊鏈上吧，會很安全的。所以第一步，首先是要讓區塊鏈能夠良好運行，足夠安全而不被黑客攻擊，解決了這一步，真正的去中心化革命纔可以騰飛。目前這個階段，我們談去中心化，都是紙上談兵，要實現這一步，需要很長的時間。

一佳：接下來你要做什麼 ?

諾沃格拉茨 : 更多的工作，更努力的工作。就像愛西歐里承諾的事情一樣，當然了，討論它是一件事，構建它就更難了。所以我們有了一個想法，有了一個商業計劃，現在我們必須執行那個商業計劃。所以必須每天工作，鞭策以確保我們的每一個企業都在進步。

一佳：Galaxy Digital 接下來會發生什麼 ?

諾沃格拉茨 : 同樣的事情，我們每天都在投資，每天都和客戶進行交易。我們正在招聘員工，並試圖拓展業務。希望在 6 到 9 個月後，人們就會覺得這似乎是一個真正的公司，他們賺到了錢。現在，不可避免的，我們確實是和市場的走向和行業生態相互關聯，所以如果比特幣的價值高得多，情況也會好很多，但我們現在不在意這個，我們有足夠的資金和時間來建立我們的業務，這樣當幣價提高的時候，我們也能做好充足的準備去應對。

有一些和諾沃格拉茨共事的對沖基金經理，曾經這樣評價他：「他表現得好像是一個先知，但骨子裏他就是一個推銷員。」 不過，也有人不同意這樣的觀點，認爲諾沃格拉茨「對於看模型、分析前因後果，有着異乎尋常的能力。在別人只看到一團混亂之時，他卻可以把東京一隻蝴蝶扇動翅膀和新加坡的海嘯間的聯繫，看得一清二楚。」

那到底，在數字貨幣這一場戰役中，諾沃格拉茨會再度打造神話，還是會如前兩次成功一樣，最終來一個屈辱性的逆轉，可能只有時間才能告訴我們答案。