監管之風襲來，三大交易所對美國用戶設限

早在公告發布之前，已經有消息說幣安與美國公司 BAM 合作開發交易平臺。消息還稱，BAM 已經在美國財政部的金融犯罪直髮網絡註冊了貨幣服務業務。發佈公告之後兩家公司同時放出合作消息，可見早有預備，也在某種程度上減輕了用戶的擔憂。

相對於直接跑路和開後門的做法，幣安採取了相對積極的合作態度。不少交易平臺表示已經做好迎接美國監管的法律準備。還有觀點稱，火幣、OKEx 等已經通過各種手段獲得 SEC 合規牌照的交易所將趁機發力。

原文標題：《美國監管加碼！一個月三家大交易所對美國用戶設限》
作者：Freesia
編輯：Tong

美國監管再度趨嚴

一個月內三家大型數字貨幣交易所對服務美國用戶做出限制。

北京時間 6 月 14 日，幣安發表公告稱，幣安將持續對用戶賬戶進行合規檢查。而根據用戶服務協議中新增加的「禁止條例」，幣安將無法對美國人士提供服務。此外，用戶也不能出現在美國 OFAC 的制裁名單上。公告同時宣佈，2019 年 9 月 12 日起，「所有不符合幣安服務協議的用戶將只能管理錢包和資金，而無法進行交易和充值。」

幾乎與此同時，「Binance.US」（幣安美國）賬號在推特上發表了首帖。除了向世界問好之外，該賬號轉發了幣安與 BAM Trading Services （BAM 交易服務公司）的合作公告。兩家公司即將共同上線 Binance.US 交易平臺 , 爲美國用戶提供「安全可靠的數字貨幣交易」。BAM 將負責運營，而匹配引擎和錢包技術將由幣安提供。

北京時間 6 月 13 日，幣安幣（BNB）價格剛剛創下歷史新高。公告發布，旋即 24 小時內幣價下跌了近 8%。這段時間裏，幣安 CEO 趙長鵬先是轉發幣安美國的公告，又繼續轉發多條推特，內容多爲對 BNB 看好，以及勸說大家不要恐慌。趙長鵬的推特平日僅有 10 條左右的轉發，而當日已有 20 多條。可見他本人對此公告，和可能導致的後果，非常重視。

監管密切關注持續發力

幣安發佈此公告的原因很明顯：來自美國方面的監管壓力變大了。然而，縱覽近年來的新聞，人們多次認爲美國對於加密貨幣的監管在放鬆，或至少有所轉變。此次幣安的公告也許呈現了某種事實：監管從未放鬆，是一直都「伺機而動」。

6 月 1 日，Binance DEX 宣佈要在 7 月份停止對美國和其他 28 個國家的服務。6 月 8 日，Bittrex 發佈公告稱 32 種加密貨幣將不會對美國用戶開放，6 月 15 日再次更新公告，美國市場將下架 42 種代幣。再此前，Poloniex 於 5 月 16 日宣佈停止對美國用戶提供 9 種加密貨幣的服務。

與中國 2017 年雷厲風行的「一刀切」相比，SEC 的監管更加如影隨形。早在 2018 年 3 月，SEC 就已經規定，加密貨幣交易所必須在 SEC 註冊，或者持有合法牌照。

2018 年 3 月到 12 月，SEC 完成了十幾項與代幣銷售相關的執法行動。9 月，SEC 關閉了 1Broker，這是一家位於馬紹爾羣島的交易平臺。理由是在沒有得到監管機構許可的情況下向美國用戶提供交易。當時就有網友熱議，認爲幣安和 BitMEX 可能是 SEC 下一個監管對象，因爲兩者觸犯到的法律很有可能與 1Broker 類似。

最大的歐元交易所 Kraken 在 2018 年共收到 475 份政府質詢，其中 315 項來自美國。原因是 Kraken 沒有在 SEC 註冊，但爲美國用戶提供服務。而爲了迎合 SEC 的監管，Bittrex 在 2018 年也下架了 82 種山寨幣。

SEC 委員 Robert Jackson 表示，數字貨幣交易市場容易被操縱，交易所擁有過大的權力，處於支配地位，所以應當受到監管。前火幣幣集團首席戰略官蔡凱龍此前曾表示，美國監管機構目前的策略可以歸結爲：密切關注，等待立法，收集證據，加強管理。

上線大量山寨幣埋下隱患

也許是因爲美國用戶佔比太大（15% 左右），在美國監管的重壓下，幣安變得更加謹慎。有分析稱，趙長鵬拒絕與孫宇晨共赴巴菲特午餐，就是爲了保持低調。

2017 年，在老牌大交易所林立的幣安憑藉「幣幣交易」和率先支持多個山寨幣幣種，吸引大量用戶，但大量山寨幣的存在，爲日後監管埋下巨大隱患。

2017 年，隨着各國紛紛出臺了監管措施，幣安開始了漂泊之旅，2017 年 94 政策後離開中國大陸，2018 年被迫離開日本。2018 年 9 月，幣安拒絕配合紐約總檢察長辦公室的調查。與此同時，多幣種，低門檻，「模糊對待」用戶國籍的幣安迅速成長爲全球交易量第一的交易平臺。

多空雙方各執一詞

早在公告發布之前，已經有消息說幣安與美國公司 BAM 合作開發交易平臺。消息還稱，BAM 已經在美國財政部的金融犯罪直髮網絡註冊了貨幣服務業務。發佈公告之後兩家公司同時放出合作消息，可見早有預備，也在某種程度上減輕了用戶的擔憂。相對於直接跑路和開後門的做法，幣安採取了相對積極的合作態度。

對於場內的交易者來講，最關注的是接下來的操作。國內外公開輿論場上，多空雙方各執一詞。

空方認爲，BNB 獨自下跌，說明大量持有者正在離場。美國用戶，或者通過註冊美國賬戶登錄幣安的其他國家用戶，會在 90 天內快速清空 BNB 和其他山寨幣。長時間流失客戶，幣安會元氣大傷，進一步導致 BNB 下跌。而因爲合規原因，不再會有其他交易平臺願意上線山寨幣。但是由於資金流出 BNB 和山寨幣，比特幣等主流貨幣反而會由於調倉而上漲。

多方卻認爲，下跌正是買入的機會。幣安停止對美國用戶的服務，正說明來自其他地區的用戶獲得了更多交易機會。何況到 9 月份，新平臺也許已經上線。考慮到 DEX 的無國界特性，主推 DEX 的幣安前景無憂。

與此同時，不少交易平臺表示已經做好迎接美國監管的法律準備。還有觀點稱，火幣、OKEx 等已經通過各種手段獲得 SEC 合規牌照的交易所，或趁機發力。

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