大西洋兩岸領先的加密貨幣交易所和錢包供應商三分之二都沒有對客戶進行身份驗證。最近一項針對註冊程序的研究結果顯示，大多數受到調查的平臺都沒有達到即將生效的新歐洲反洗錢法令的要求。

加密貨幣身份危機

這份研究報告的標題爲《數字加密貨幣身份危機：KYC 和 AML 數字身份驗證的行業記分卡》，研究了歐洲和美國領先交易所和錢包供應商的登錄註冊方面的情況。其主要目的是確定這些領先的平臺是否實施了新用戶 KYC 程序。這份研究受一家數字身份驗證解決方案供應商 Mitek 委託，由 P.A.ID Strategies 進行。

結果顯示，25 家受調查的加密貨幣交易所和託管式錢包，68% 允許用戶在不提供正式的身份信息的情況下進行法幣和加密貨幣交易。這些公司都沒有達到歐洲即將推出的多條規定。他們沒有對正式的身份證和政治人物名單進行審查。也沒有審查或審計追蹤犯罪活動。

歐洲第五次反洗錢指令將於明年生效。加密貨幣相關的服務將要和其他銀行的金融產品一樣遵守相同的標準。包括像傳統金融機構一樣，需要對新客戶執行身份認證。

今年 4 月 19 日歐洲議會通過了歐洲委員會提出的《第五次反洗錢指令》。這項文件的主旨是防範通過歐盟金融系統進行洗錢和恐怖主義融資的行爲。該委員會甚至在所有成員國執行第四次反洗錢指令之前，於 2016 年就已經提出這項指令。這項更新後的指令對盡調和身份驗證提出了更爲嚴格的要求。

交易所和錢包排名

按照新的規定，加密貨幣交易所和錢包供應商需要申請註冊。研究調查根據 AMLD5 和這些公司的合規性進行了排名。Coinbase、Gemini、Poloniex 和 Itbit 排在了前列。這些交易所都需要用戶提供官方的身份證件才能交易。他們的“身份驗證的分數”是 9 分（滿分 10 分）。像 Kraken、Bitstamp、Wirex、Local Bitcoins、Bitpanda 和 Bitwala 這樣的交易所也接受了調查。

不需要 KYC 的交易所和錢包通常只需要郵箱或手機號碼就可以註冊登錄。研究員指出，郵箱和手機號碼很容易就能在不進行身份驗證的情況下拿到。用戶隨意用一個郵件地址或預付費手機號碼就可以進行交易。

“加密貨幣交易所和錢包想要擁有像大部分傳統金融服務商一樣的信譽，” P.A.ID Strategies 的首席分析師約翰·戴維林說道，“在 AMLD5 生效之前滿足監管要求將有助於極大改善該行業‘蠻荒西部’的名聲。”

Mitek 的首席運營官 Kalle Marsal 表示，加密貨幣交易所和錢包供應商想要改變“目無法紀的印象”在他看來很容易解決。“如果正確實施了客戶身份驗證，對用戶來說很簡單，註冊也沒有障礙。”

原文鏈接：https://news.bitcoin.com/research-majority-of-eu-us-exchanges-and-wallets-fail-to-kyc-users/
作者：Lubomir Tassev
翻譯：Bitcoin.com

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