撰文：Peter McCornack
編譯：黃媛

沒有什麼能比熊市更能給加密貨幣的世界注入一針清醒劑了。價格雪崩，絕大多數資產縮水 70%，包括我們最愛的比特幣都在大跌。這樣，可稍讓我們更容易更客觀地看待市場。

隨着更多人暫緩了購買蘭博基尼的計劃，我讀到的關於未來的分析越多，我就越想問自己：「你確定嗎？」

你正在解決什麼問題？

對於傳統科技創業公司來說，除非你曾經有過高價值的 IPO ，否則你將會面臨籌集資金的困難，特別是當你：

  • 沒有很棒的想法；
  • 沒有很棒的團隊；
  • 沒有一個能使用的產品。

50 頁白皮書是不能成功說服 VC 的。這一流程已經進化成了一個簡單的 10 頁融資 PPT，解釋清楚你正在解決的問題、你怎樣解決問題、它的成本是多少，以及你將怎樣賺錢。

解決的問題纔是關鍵。

沒有這個你就沒有應用實例。

沒有應用實例，你將不能獲得增長。

沒有增長，你將不能建立可盈利的生意。

如果你都不能打造可盈利的生意，爲什麼 VC 還要投資你呢？

即使你成功爲你的 idea 獲得了投資，你最初籌集的資金只能是小規模的，你不得不和聯合創始人一起共享一間簡陋的公寓，工作 7×24 小時，喫的是微波爐速食。

如果你努力地通過存活的產品獲得了一定的市場份額，你將需要更多的資金來擴大規模，而每一輪融資都將進一步稀釋你在公司裏的地位。

只有一小撮創始人帶着足以改變人生的金錢退出。爲什麼？這件屁事真的很難，融資很難。VC 們的眼睛是雪亮的，他們知道什麼能行，什麼不能，他們要尋找什麼樣的團隊，支持什麼樣的創意。他們有資金，進而建立規則，通常是對他們有利的規則，而如果你不喜歡的話，很難。每出一個扎克伯格，就有成千、甚至更多嘗試過但最終失敗的人。

但遊戲規則隨着加密貨幣的到來改變了。曾經融資輪只吸納少數大鈔票，但代幣模式卻允許來自全球資金池的小份額投資，這些天真的散戶投資者既缺乏經驗、也不具備硅谷沙山路投資者們的眼界。

現在我們的團隊融資靠的是：

  • 蹩腳的主意；
  • 未經檢驗的團隊；
  • 沒有產品。

借用 Jimmy Song 的話，他們往一個成功的集中化商業模式撒上些區塊鏈的仙塵，就開始渴望成功。是的，因爲每一個主意都需要區塊鏈。

我要告訴你一個他們不會告訴你的祕密，就像 John Wolpert 寫的那樣：

「關於區塊鏈的第一原則就是：你很可能並不需要區塊鏈。」

技術創始企業需要感受到這種掙扎；它能創造激勵模式以努力工作並創造這個世界所需要的東西。當團隊只靠白皮書就融資數百萬、甚至其十倍、百倍時，我們失去了達爾文效應：淘汰掉製造糟糕產品的糟糕團隊。

親愛的比特幣靠譜嗎？

比特幣的成功毋庸置疑。它能夠創造價值以十億美元計的網絡，全球使用，完全存在於互聯網上，脫離各國政府的監控，這是一件十分了不起的事情。

聽上去就像是魔法，魔法互聯網金錢。

但是現在讓我們實際一點。價格極度震盪的比特幣到底有多有用？是，一枚比特幣的價值就是一枚比特幣，但對不起，在現實世界裏這就是一個臭狗屎般無用的論點。我們大多數人都是靠一張又一張的工資單生活，同時積蓄不多、以及還將面臨前景黯淡的養老金危機。我們投資到比特幣裏的每一份英鎊、日元或者美元都有着機會成本。

無論你是將比特幣視作保值手段還是交易中介，除非它的價值能提升，否則對世界裏的大多數人而言，它都沒什麼用。不要誤會我，比特幣致力解決的問題是重要的：

  1. 對審查制度的對抗對維基泄密者而言是很好的，當他們的萬事達卡封鎖了捐獻。
  2. 對委內瑞拉人民來說保值功能得以讓他們應對通脹。
  3. 去信任化的金錢在發生塞浦路斯政府從銀行賬戶裏偷錢的情況時也是很好的。只要其價值穩定甚至上升。

而比特幣解決了我的唯一的問題就是賺錢。因此，這和投資股票、商品或者其它任何市場沒什麼兩樣。

是的，我知道政府是邪惡的：他們印製鈔票，讓我們的存款貶值，購買導彈去轟炸中東的那些婚禮。當然，這是鬼扯，自由主義者的理想是美好的，但當你手持價值數百萬美元的比特幣時，你更容易成爲一個發聲的自由主義者，而我們中的大多數只是想把日子過下去，不再每週面對糟糕的工作，以及偶爾能有個假期。

此外，無論我們有多麼厭憎傳統的銀行系統，它確實有用，儘管非常老舊：我的工資單進入我的銀行，然後支付我的賬單，以及我可以在世界上任何地方拿到我的錢。

而要用比特幣來消費相比這個就要困難得多：

  • 選擇 1：打開錢包，掃描借記卡，這筆帳就從我的銀行賬戶里扣除了。
  • 選擇 2：刷一下手機，錢就從我的銀行賬戶里扣除了。
  • 選擇 3：從一家交易所裏購買比特幣，在整個交易期間損失一點兒價值，然後找到一家願意接受比特幣，進行支付，再等上不知道多少個小時來確認交易。同時，你還得祈禱在你把它花掉前，其價值沒有下跌 20%。當然，1 枚比特幣 =1 枚比特幣，但是店鋪裏要的是真金白銀，他們纔不管比特幣價格多少呢。

是的是的，閃電網絡 Lightning Network 就要來了，很快、還可以即時支付，但這並沒有解決其它多種問題，比如保護你的私鑰不被一隻軍隊規模的黑客偷去。如果你不是一名自由主義者，也不能交易，那麼價值極度震盪的比特幣的價值就和大多數投資 / 賭博差不多。

但是你是從頭到腳穿 England Peter 的人，非洲人怎麼辦呢？他們的村子裏沒有銀行；他們是窮 Peter，比特幣能幫助他們擁有銀行、不再貧窮 ?

不，它並不會！

首先，發展中國家的大多數人每天生活所需不足 2 美元，他們是不會換用手機上的加密貨幣電子錢包的，特別是當 2 美元會突然變成 1 美元，僅僅因爲某條「巨鯨」在 Bitfinex 交易所裏釋放了大量加密貨幣。

是的，我們需要全球化的貨幣，但是：

  • 除非它的價值上升，否則它對西方世界來說是無用的
  • 除非它的價值穩定，否則它對發展中世界也是無用的

區塊鏈這個技術…

區塊鏈這個技術裏有很酷的東西。使用加密貨幣在全球範圍內支付相較於等待銀行更新它們的分類賬簿是輕鬆愉快的，但銀行也不是不能解決這一問題，如果它們有動力的話。

你給我說可編程的貨幣，你告訴我針對全球金融系統的以太坊智能合約。

我給你一個因爲存在漏洞而被黑客幾萬以太坊的 Parity 錢包。

抱歉，軟件漏洞的問題一直都存在。碼農會犯錯，他們也不能預見所有可能發生的事情。我現在向你保證，大機構是不會在一個不可改變的數據庫裏冒險放入萬億美元的。

這！不會！發生！！！

當普通人對中心化的銀行足夠滿意，它們能夠重新支付被偷的資金，全球化的商業更偏愛中心化系統以及數據庫，這裏的一切漏洞和問題都可以集中解決。依靠俄羅斯的少年天才來決定是否要對我們的凍結資金放款，對整個商業世界來說並不是一個可行的選擇。

如果你爲了解決一個問題而引發了更嚴重的問題，你並沒有解決任何問題。

Jimmy Song 最近寫了關於智能合約的東西。這是我第二次提到 Jimmy，我喜歡 Jimmy，他是一個現實主義者：「制定一份去信任的合約意味着我們真的不能允許任何模棱兩可。」

去信任的執行讓智能合約當法官，取消了對整個司法系統的需要。

它！並不會！！

生活並不是那樣簡單。我可以保證如果協議裏一旦發現什麼錯漏，司法系統就會被用起來挑戰它。

智能合約只是處理協議更有效率的方式，當錢也可以編程時這是一個很酷的主意，但是它只適用於法幣支持的價值穩定的加密貨幣，這意味着你可以享受加密貨幣的流通性，同時 1 美元 = 1 美元的穩定性。只要去問問那些在以太坊上籌集到 1000 萬美元，現在卻因爲價格滑落變成 500 萬美元的加密貨幣初創企業，你就知道了。他們還是得用法幣支付各項開銷和員工工資，但他們的跑道已經大大縮短。

理想化的概念不足以滿足經營一項業務的各種現實需要。我推薦你讀一下 Jimmy 的文章，他知道的比我更多，解釋得也更精彩。

去中心化 VS 中心化

最終，我們需要消除什麼東西都需要去中心化這一毫無意義的概念。我們的世界並不是要從一箇中心化的結構完全變成去中心化的結構。在沒有強有力的經濟論點支持下：

我們不需要去中心化的 Uber。

我們不需要去中心化的 Facebook。

我們不需要去中心化的 Google。

不是每一件事都需要去中心化、去信任化以及對抗審查。這些區塊鏈實在談不上什麼效率，儘管剔除搗蛋鬼的想法令人嚮往，去中心化的管理只是依靠協會來做決定的另一種方式。協會的形式效率緩慢、費時費力，還要犧牲很多。

我們需要強有力的領導者和遠見者。

我能意識到此時此刻我很可能非常情緒化，但也並不是完全沒有好處。事實上我認爲這一門技術有着足夠多的機會。我們只是不需要來自 10 種不同機制的 10 種加密貨幣，我們不需要 10 種不同的協議，以及我們並不需要將每一個成功的中心化概念都去中心化。

互聯網浪潮是建立在電子商業的基礎上的，但最厲害的 App 是搜索和社交，而比特幣最厲害的應用場景尚未被證明。

接下來的幾年，我們將看到一大波項目失敗，要麼因爲技術不能分叉，項目找不到持續的牽引力，或者這些未經證實的代幣化經濟就是不好用。

但加密貨幣是不會離開的，它會在已經發現成功的地方開始繼續演化，如同 Brock Pierce 所說，這是一場宏大的分裂測試直播。我的建議是追隨資金，聰明的資金。極大可能它將是在以加密貨幣去中心化創新爲基礎建立中心化應用和流程的地方：

  • 一個相互關聯的流動性池子；
  • 中間人效率低下；
  • 數字資產和資金的關係。

人們之所以被加密貨幣所吸引，是因爲一個繁榮市場的金融回報，而不是這門技術，對於大多數項目來說技術是事後纔想到的 但也不是所有。市場暴跌是一件好事，它讓注意力重新回到好點子上。看一看 ICO 市場的現狀，誰在大筆投入資金？被虐的個體投資者沒有這麼多錢，而經驗豐富的 VC 們則更小心謹慎。

籌集加密貨幣資金將需要有着更完善的經濟計劃的更好的團隊提出更好的主意。

我期待着有法幣支持的穩定加密貨幣的急劇增長，這將減少投資者的機會風險。而對於比特幣而言，它不再是一件試驗品，它已被證實，並將存在下去，儘管它的很多克隆品極可能逐漸消失。它將變成什麼樣子以及世界將如何應用它，將在未來 5、10、20 年裏揭曉。

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