Neutrino: 歡迎來到 DeFi 的新世界！

由 熱鏈中的人 於 12 月 15, 2020

歷史文章：

在柏林舉行的 Waves 會議中，Neutrino 協議的共同作者以及 Waves 平臺和去中心化技術的長期推廣者 Aleksei Pupyshev，談到了他的團隊在過去一年中所做的工作。

Waves 會議中的 Aleksei Pupyshev: “Neutrino: 歡迎來的 DeFi 的新世界”

2020 年即將來臨，現在該是對我們在 2019 年所做工作進行盤點的時候了。這一年十分的充實：我們開發了在線課程“ Mastering Web3”，Waves 區塊鏈上的第一個去中心化自治組織，不過最令人興奮的是我們推出了 Neutrino，一種算法穩定的代幣協議。

在 2019 年，一種新的被稱爲 DeFi （Decentralised Finances-去中心化金融）的新形式呈現了快速增長的趨勢。在本文中，我們將描述 Neutriino 協議在該趨勢中的定位。

DeFi 即將取代或擴展許多廣爲人知的傳統金融服務和產品：

信貸
交易
投資
計息存儲
轉賬
付款
外匯
借貸
風險對沖

下面的 Venn 圖表中有兩個交錯的圓-左側的圓代表着有銀行記錄的國家和人口，例如美國或歐盟，而右側的圓圈代表着沒有銀行記錄和沒有證件的人口，例如蘇丹或阿富汗。它們之間的又包括着一些交集區域，其中包括一些新興國家，例如中國、印度、俄羅斯或巴西。

我們上文所述的金融服務大部分位於左半部分提到的覆蓋區域。而在右半部分，仍有大量的人口和對金融服務的需求處於未被開發的狀態。

此外，即使在金融服務覆蓋完善的地區和國家，這些金融服務仍然具有許多的問題。例如，大多數的這些金融服務都要求用戶提供身份信息並且用戶有着個人信息文件泄露的風險。這些金融服務之間還存在着許多例如銀行，經紀人以及諮詢顧問等收費高昂的中間人和機構。這些服務的整個流程也呈現高度的中心化和不透明度。不過最讓人棘手的是即使服務本身已經如此繁雜了，想要擁有這些金融服務的客戶卻依舊有着大量的限制：年齡、職業、金融背景、甚至國籍或者公民身份等。

不過幸運的是，DeFi 也許可以成爲我們期許已久的自主解決方案。一個具備着不可知論的去中心化網絡不可篡改的數據存儲方式，能夠讓所有人匿名使用金融產品而不受到任何限制以及不必經手任何中間機構。

第一款 DeFi 產品當然是比特幣了，一種由匿名人士中本聰（Satoshi Nakamoto）在 2009 年設計的加密貨幣。僅僅幾年之後，我們便看到了許多如 Waves 或以太坊的新加密貨幣如雨後春筍般浮現。但是，其中大多數加密貨幣尚未準備好它們的實際應用場景。

由於加密貨幣的設計理念本身就側重於其無需信任以及透明化的特性，所以加密貨幣本身沒有明確的具體價格。因此加密貨幣諸如美元、歐元等法幣的價格是依照供需關係的變動公開自由市場決定的。這意味着在大多數情況下，因爲加密貨幣價格波動過大，導致其幾乎不可能在金融服務中作爲價值交換媒介而使用。要改變這種狀況，我們需要有穩定價格的貨幣或穩定幣。

像 Tether （USDT）之類的穩定幣有着大量的法幣作爲其支撐抵押。但是這種抵押的主要問題在於他們的抵押額不公開透明化，而且想要知道具體的抵押額需要額外的獨立審計。因此這就導致了其信任的匱乏以及價格變得及其不穩定。

總之，一種新的類型的穩定幣（算法穩定幣）逐漸成爲當前的主流，例如以太坊上的 DAI 或者 Waves 區塊鏈上的 USD Neutrino。

Neutrino 允許現實世界的資產通過預言機網絡提供的數據與區塊鏈上的加密抵押代幣資產掛鉤在一起，並可進行發行和兌換。

Neutrino 的核心目標是在代幣化合成資產（比如 Neutrino Dollar）的資本化與由原生代幣（例如 Waves）代表的抵押品的資本化之間實現平衡。當抵押物的價格下跌時，一種特殊的金融工具就會被創建出來：Neutrino 系統基礎代幣（NSBT）。當價格再次上漲時，所有 NSBT 將以 1 NSBT 兌 1 USD Neutrino 的比例進行清算。交易者可以在公開拍賣中購買 NSBT，並按照他們自己的期望設定價格。這套程序可以維持抵押的完整性並且使整個系統變得更加的安全。

有些加密貨幣能夠讓其用戶產生被動收益。一般來說，人們可以在使用稱爲“權益證明”的特殊共識算法的平臺內找到這些代幣。例如，Waves 便有着稱爲租賃權益證明共識機制，在該機制中，挖礦節點能夠吸引代幣持有者，他們可以將他們的一些 Waves 代幣租借給節點，以增加礦工的區塊生成餘額。該節點生成的餘額越多，那麼該節點生成新的區塊的概率就會越高。在開採新的區塊時，參與者將獲得新挖出的代幣和該開採區塊中交易產生的費用來獎勵參與者。隨後礦工可以與其支持者（租賃者）分享產生的利潤。這個過程被稱爲“權益質押 \’”，它是 Neutrino 協議的重要組成部分。

Neutrino 能夠像上文提到的那樣通過抵押來產生被動收益。所有產生的收益都能夠自動轉換爲穩定幣。

首款我們介紹到的與美元掛鉤的合成資產便是 USD Neutrino。用戶只需要簡單的轉換操作就可以將 USD-N 代幣在 Neutrino dApp，使用 RIDE 語言 (Waves 平臺上爲職能合約開發的非圖靈完整語言) 架構的去中心化應用程序中進行轉換。

在 Neutrino dApp 中，用戶能夠按照由預言機網絡提供的市場價格將 Waves 發送到智能合約中以生成新的 Neutrino。

https://beta.neutrino.at/neutrino/usd-n

用戶還可以抵押 Neutrinos 並通過該穩定幣獲得被動收入。

https://beta.neutrino.at/rpd/usd-n

交易用戶可以購買和清算 NSBT，並且將其作爲以 USDN 固定收益形式的保證金多方交易。

取決於不同的資產與價格掛鉤，基於 Neutrino 的新型合成資產便有了很多的可能性，例如 Neutrino 黃金市場，股票市場指數或不同的加密貨幣投資組合。

以上的所有合成資產都能夠通過像 Wave flow dapp 之類的去中心化交易所實現，或者 Tidex 以及諸如 Waves. 交易所等中心化交易所實現。

隨着世界的連接更加緊密，目前，DeFi 不僅僅是一個區塊鏈中的應用程序，它已延伸爲諸如 Waves、Waves Enterprise、比特幣或以太坊之類的產品。爲了快速實現 DeFi 的大規模普及，我們應該與不同行業的開發人員和生態系統進行合作：在競爭之上合作將是我們新的方向。爲了能夠實現真正的實用性，DeFi 應用程序應該建立在新型的去中心化協議上：複合條件無信任環境中的鏈間協議。Neutrino 的整個團隊都將會在 2020 年爲了實現這個目標而努力。

關於 WAVES

Waves(波幣) 是始於 2016 年的技術派公鏈勁旅，Neutrino 協議，Gravity 協議和 Waves Enterprise 是 Waves 品牌旗下三駕馬車，覆蓋了 DeFi，跨鏈與企業應用等熱門領域。

Waves 是一個面向 Web3.0 應用及分佈解決方案的開放區塊鏈協議和開發者工具集。Waves 的願景是通過提升 IT 系統的安全性，可靠性和速度，來支持開發者建立自己的鏈上應用，促進區塊鏈產業的大規模落地。

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