高效又簡單 QuarkChain 多原生代幣如何變革 DeFi 理念

由 熱鏈中的人 於 8 月 17, 2020

DeFi 是如今區塊鏈領域最炙手可熱的主題，活躍的鏈上行爲使以太坊爲主的衆多公鏈擁有了新的活力。但是由於以太坊 1.0 版本結構性的缺陷，讓原生幣和 ERC20 生態幣之間存在巨大的權限差異，爲 DeFi 套上了限制發展的緊箍。QuarkChain 希望通過分片加多原生代幣的解決方案構建下一代 DeFi 平臺，解決當今 DeFi 面臨的問題：GAS 費用高、用戶體驗差和不安全易被攻擊。

針對這些問題，我們即將推出五個和 DeFi 有關產品，這些同我們近期啓動的 Game of DeFi 賞金計劃第二第三階段，以及多原生代幣有關，很快就將揭開面紗，讓大家體會到我們帶來的下一代 DeFi 的安全與易用。但是在此之前，我們需要介紹一下爲什麼我們的多原生代幣功能將能夠幫我們實現對 DeFi 的新變革。

火熱的 DeFi

DeFi 爲用戶提供了一種增加被動收入的新方式。相較於 PoS 質押的通脹模型，DeFi 收益源於主流幣種的抵押借貸等一系列衍生品交易，而不是單純的鑄幣，預期通貨膨脹率更低，讓收益更加穩定可靠。一旦疊加牛市，除了獲得借貸的利息，還能享受抵押代幣的收益。再加上最新推出的“借貸即挖礦”，又爲今年火爆的市場添上了一把火。

最近，DeBank 上的數據展示出了在全球資產價格上漲的背景下，加密市場的借貸量爲 10.8 億美元。在用戶方面目前 DeFi 用戶數不到 24 萬，相對於以太坊上近 4000 萬持有 ETH 地址數，DeFi 將有可能撬動整個市場，但是事情似乎發展的並沒有這麼順利。

擁堵與暴漲的手續費

受疫情的影響，今年 3 月 12 至 13 日，比特幣暴跌近 50% 至 3800 美元，ETH 跌幅高達 65.2%。暴跌引起擠兌，承載了大量 DeFi 和 DApp 的以太坊礦工費暴漲，網絡也擁堵不堪，DeFi 用戶無法及時贖回、借貸，以及由於無法及時補倉觸發了強制平倉，給其上用戶造成了巨大損失。

衆所周知，以太坊的依靠 GAS 消耗完成其上經濟運行，鏈上每一步操作都是需要消費 GAS，礦工會根據 GAS 費出價高低決定打包交易順序。12 至 13 日期間，由於鏈上用戶大量的轉賬、補倉、充提等交易活動，以太坊 GAS 費提升至往常的 10 倍，一度 GAS 費高到價值 1 ETH 才能成功打包交易。高昂的手續費，抑制了交易需求，而 DeFi 的價值增長，則來源於鏈上頻繁的交易活動。可以說，高昂的 GAS 費，已經鎖死了以太坊 DeFi 的價值上限。而 GAS 費只能由 ETH 支付，在上面發行的任何一種 ERC20 代幣都無法實現這個功能，形成了新人的門檻，以及 DeFi 對於 ETH 的依附，這更限制了 DeFi 的自由交易。

你盯上了被動收入，黑客盯上了你的本金

“如果你將比特幣轉移到基於以太坊的平臺，必須注意安全性問題，因爲比特幣和以太坊兩個區塊鏈的安全性並不完全相同，以太坊雖然具有優勢和靈活性，但是在安全性方面的投入似乎並不大。這意味着你可能會遇到各種各樣的風險，比如 gas 價格突然升高，從而導致其他關聯問題出現，所有這些事情都將導致你損失部分、甚至全部投資資金。”

——加密貨幣行業 KOL 安德烈亞斯·安東諾普洛斯

對於基於以太坊的 DeFi 做出過上述評價。

爲什麼以太坊的 DeFi 存在着巨大的隱患？首先需要知道的是，發行一個 ERC20 代幣時，會創造一個 ERC20 的合約，這個 ERC20 合約定義了一些基本的接口，主要是用於記賬。但是這 ERC20 合約，是從屬於以太坊的合約，這個合約的權限跟以太坊本身是不一樣的。

我們來詳細介紹一下在以太坊上的 DeFi 產品，原生的 ETH 和其他的 ERC20 代幣有什麼區別呢？

如果是使用以太坊的原生代幣 ETH，那麼操作很簡單，只要將 ETH 轉入目標 DeFi 應用的合約，合約操作就會如同我們用現金在進行股票投資或者理財產品一樣，不再需要其他操作。

但是採用 ERC20 合約鑄造的代幣，無論是否知名，操作與原生的 ETH 有很大不同。在進行交易之前，首先通過 ERC20 合約給 DeFi 平臺的合約進行一個授權，授權它們能夠去轉移我賬戶上的指定數目的 ERC20 代幣，比如 USDT、USDC 或者 WBTC。批准之後，再調用 DeFi 合約進行轉賬。直觀的理解就相當於，爲了在小額交易中避免頻繁的輸入密碼，我們就給支付寶授權開啓了一個免密支付，這樣消費時直接扣款就行了。聽上去很方便，但是真的有這麼好嗎？

這裏存在一個關鍵問題：如果在批准過程中 DeFi 合約是惡意的，這個 DeFi 合約是有權利把我們賬戶上的 ERC20 的代幣都轉移到任意的賬戶上面。就相當於我們授權支付寶進行免密操作，可以操作我們的餘額，但有個黑客成功攻擊了支付寶，那麼，這個黑客就可以把我們的錢全部轉到他自己的賬上，而這個事情曾經發生過。

有個著名項目叫 Bancor，Bancor 曾經依靠這種授權合約進行 ERC20 處理的時候，合約中存在一個漏洞，使得這個合約在用戶授權後，可以將用戶錢包中的代幣轉移到任意的一個黑客指定的地址，造成了差不多 10 多萬美元的損失。

損失金額不大的原因是，這件事發生在 DeFi 發展的早期，所以如果這件事發生在當下，參考前文現在以太坊上 DeFi 上億的資產規模。如果出現這樣一個問題，那對整個以太生態還有 DeFi 發展將是多麼嚴重的打擊。

所以，有很多 DeFi 的問題是由於 ERC20 本身的設計不合理。不過我們也可以看出，針對原生代幣方面的攻擊，因爲權限控制完善，而且操作鏈條更短，反而會比較少。所以爲了解決這個問題，只要提高生態代幣的權限，讓它們能夠擁有像原生代幣一樣的功能即可。也就是讓所有代幣都能夠成爲這個公鏈生態上的一等公民，享受同樣的便利性。

未來 DeFi 的形態

很多公鏈項目，尤其是以太坊自身，其實已經深刻地瞭解了自身的不足，也提出了新的解決方案，其核心在於提高處理效率，避免擁堵。使用 PoS 共識代替 PoW 提升吞吐能力，降低打包成本，也就是降低了 GAS 費用。當然，交易效率的提升和費率的下降將成爲長期的主要目標，但是這對目前以太坊上 DeFi 的安全性和易用性方面毫無提升。在我們看來，一個成熟的 DeFi 平臺必須具備如下幾個特點：

高效率：擁有更快的併發處理能力，也就是高 TPS。

低費率：更低的費率能夠刺激 DeFi 用戶的使用熱情，甚至可以催化高頻交易的發展。

更安全：合約的互動環節更少，至少結構上避免 ERC20 由於權限不同導致互動複雜化拉長操作鏈條增加漏洞。

更易用：在進行交易時可以用各類多原生代幣支付交易手續費，不需要再用指定代幣支付交易手續費。

易組合：可以支持廣泛的合約之間的組合，包括同鏈內不同共識、賬本結構等要素的組合，甚至打通他鏈，讓 DeFi 成爲真正的樂高。

在汽車出現之前，人們總是想要一匹更快的馬

在 QuarkChain 主網中，多原生代幣 (Multi-native token) 是我們打造下一代 DeFi 的首要基本功能。多原生代幣在 QuarkChain 系統中和 QKC 基本是一樣的地位，可以調用合約、跨鏈、在滿足某些情況的條件下可以支付交易手續費，除了不能參與 QKC 網絡治理，原生代幣可以實現 QKC 所有的功能，包括跨鏈轉賬。大部分 Defi 面臨的非原生資產不便利性問題都可以解決。而未來合約中，原生代幣的功能，將做到和 QKC 完全一致，消除多原生代幣應用的最後一層障礙。緊接着，我們將推出我們的 DEX，那時用戶在 QuarkChain 上將真正感受到無阻礙的 DeFi 平臺。

全新 DeFi 世界將從鑄造個性化多原生代幣開始

以太坊性能和合約安全性限制影響了發展，這就是爲什麼 DeFi 將成爲 QuarkChain 領先的新領域。經過我們的一再介紹和一再測試，多原生代幣功能已經做好了正式交付社區使用的準備，很快，社區成員就可以鑄造自己的代幣，並用於轉賬（包括跨分片）、支付手續費、直接調用智能合約等功能。配合下一步我們還將很快上線的 DEX，用戶可以實際體驗到多原生代幣對於區塊鏈系統帶來的便捷性革新。

爲了能夠讓大家先對多原生代幣功能有一個充分了解，我們推出了 Game of DeFi 大型活動，爲了能讓大家體會到我們帶來的下一代 DeFi 的安全與易用，我們即將在八月推出五個和 DeFi 有關產品。它們預計將從本週起陸續和大家見面，請大家保持關注。