爲了更全面地瞭解 Tether，我們用時間線的方式，幫你釐清 Tether 和 Bitfinex 發展脈絡。

整理：詹涓

2012 年

2012 年

Bitfinex 和 Tether 的母公司 —— iFinex 在香港成立。

2013 年

2013 年

Bitfinex 和 Tether 在香港合併。菲爾·波特 Phil Potter 與首席執行官 Jan Ludovicus van der Velde 和首席財務官吉安卡洛·德瓦西尼 Giancarlo Devasini 一起經營公司。

2014 年

2014 年 7 月

比特幣基金會董事布羅克·皮爾斯 Brock Pierce 公佈了一種由美元價值支撐的加密貨幣 Realcoin。Realcoin 是建立在 Mastercoin （現在稱爲 Omni）之上的，這是一種在比特幣區塊發行的資產。皮爾斯的聯合創始人包括軟件工程師克雷格·塞拉斯 Craig Sellars、企業家雷夫·柯林斯 Reeve Collins。

2014 年 9 月

Bitfinex 高管波特、德瓦西尼在英屬維爾京羣島設立了 Tether Limited，但對外界的說法是 Bitfinex 和 Tether 是兩家完全獨立的實體。

2014 年 11 月 20 日

Realcoin 更名爲 Tether，因爲想要避免讓人聯想到 altcoins。與此同時，該公司宣佈了包括 Bitfinex 在內的幾家合作伙伴。一些人質疑 Bitfinex 收購 Realcoin 只是想隱藏一個事實，即交易所正在發行美元代幣。

2015 年

2015 年 2 月 25 日

Tether 開始交易，但在 2015 年、2016 年，USDT 在流通中的數量保持相對平穩。

2015 年 5 月 22 日

Bitfinex 損失了 1500 個加密幣，價值 40 萬美元，當時它的熱錢包被直接連接到互聯網上，遭到黑客入侵。該金額佔公司總持有量的
0.06%。Bitfinex 表示將承擔損失。

2016 年

2016 年 6 月 2 日

美國商品期貨交易委員會 CFTC 向 Bitfinex 處以 7.5 萬美元罰款，理由是其以比特幣和其他加密貨幣的形式提供零售商品交易的非法場外交易融資，並沒有按照《商品交易法》的要求登記成爲期貨佣金商。作爲迴應，Bitfinex 將它的資金從一個綜合賬戶轉到由 BitGo 保護的 Multisig 錢包。

2016 年 8 月 2 日

Bitfinex 被黑客竊取了近 12 萬加密幣，當時價值約爲 7500 萬美元。Bitfinex 從未透露黑客的全部細節，但爲其提供數字簽名服務的安全公司 BitGo 聲稱，其服務器沒有被攻破。

2016 年 8 月 6 日

Bitfinex「社交化」它的損失，它宣佈幾乎所有用戶同時分擔 36% 的損失。作爲回報，客戶收到的是新發行的 BFX 代幣，初始值爲 1 美元。這些代幣可以交易，也可以用來購買 Bitfinex 的母公司 iFinex 的股票。由於沒有進行第三方審計，尚不清楚 Bitfinex 是否有償付能力，或者只是拿來作爲權宜之計。

2016 年 8 月 17 日

Bitfinex 宣佈，它已經請區塊鏈法證公司萊傑實驗室 Ledger Labs 來調查這起盜竊案，並對其加密貨幣和法幣資產進行完整的財務審計。幾個月後，Bitfinex 承認，他們從未真正僱傭過萊傑實驗室進行審計。

2016 年 10 月 13 日

Bitfinex 允許客戶將 BFX 代幣以 1 美元的價值轉換爲 iFinex 的股票。對許多人來說，這個交易再划算不過，畢竟他們的 BFX 代幣價值已經遠低於 1 美元 （Reddit 上有人說價格跌至 0.3 美元），大約三分之一的 BFX 代幣都等價轉換爲 RRT 代幣。

2017 年

2017 年 3 月 31 日

富國銀行 Wells Fargo 是最後一家願意處理 Bitfinex 交易的銀行。不過 Bitfinex 不是富國銀行的直接客戶，而是四家以富國銀行爲代理行的臺灣銀行的客戶。

2017 年 4 月 3 日

Bitfinex 宣佈，它已經償還了 2016 年 8 月黑客攻擊所產生的所有債務。BFX 交易停止，任何剩餘的 BFX 代幣都被銷燬。

2017 年 4 月 5 日

在宣佈還清債務兩天後，Bitfinex 對富國銀行提起訴訟，指控其中斷了電匯服務。Tether 同時列爲原告。

2017 年 4 月 6 日

一個名爲 Bitfinex \’ed 的匿名角色在網上首次亮相。他發推文指責 Bitfinex 憑空創造出了一筆錢來償還債務。2017 年 1 月，只有 1000 萬 Tether 在流通，而此時，流通的 Tether 達到了 5500 萬。

2017 年 4 月 11 日

Bitfinex 和 Tether 主動撤銷對富國銀行的訴訟。Bitfinex 的負責人波特後來承認，他們只是想拖延時間。

2017 年 4 月 17 日

在宣佈電匯延時的消息後，Bitfinex 宣佈其在臺灣主要銀行的業務已經關閉。在此時，Bitfinex 已經失去了與正規銀行業務的所有聯繫，資金在其他國家的一系列銀行之間來回轉移。

2017 年 5 月 5 日

在宣佈從未實際邀請萊傑實驗室進行外部審計後，Bitfinex 聘請弗裏德曼公司 Friedman LLP 完成了全面的資產負債表審計。「第三方審計對所有 Bitfinex 的利益相關者都很重要，我們很高興弗裏德曼能夠幫助我們實現這一目標」，該公司表示。

2017 年 8 月 5 日

Bitfinex \’ed 開始寫博客，在首篇博客中加了一段視頻，顯示一名交易員 Spoofy 在 Bitfinex 下了大量比特幣訂單，一等到比特幣價格開始上漲就取消訂單。用類似手法操縱市場的是 Mt. Gox，該交易所在 2014 年破產前處理了全球 70% 的比特幣交易。

2017 年 11 月 7 日

稱爲「天堂文件」的泄密文件顯示，Bitfinex 和 Tether 由同一批人運營。Tether 和 Bitfinex 則堅持認爲，「這兩個業務是分開的」。

2017 年 11 月 19 日

Tether 被黑客攻擊，3100 萬的 USDT 被從 Tether 的錢包轉移到一個未經授權的比特幣地址。

2017 年 12 月 1 日

Bitfinex 在紐約聘請了 5W 作爲新的公關公司。

2017 年 12 月 2 日

Bitfinex 發佈季報，宣佈將不再爲美國客戶服務，因爲代價太大。

2017 年 12 月 4 日

Bitfinex 聘請律師事務所 Steptoe & Johnson，並威脅對批評者採取法律行動。Bitfinex 並沒有具體說明它可能會起訴誰，但很可能針對的是 Bitfinex’ed，他在持續指控 Bitfinex 操縱市場和發幣。

2017 年 12 月 6 日

彭博社報道，商品期貨交易委員會向 Bitfinex 和 Tether 發送傳票。實際的文件沒有公開。

2017 年 12 月 21 日

Bitfinex 在沒有做出正式聲明的情況下突然關閉了所有新的賬戶註冊。想註冊新帳戶的人被要求提供一個神祕的推薦代碼，但遍尋天下，似乎都找不到推薦代碼。

2018 年

2018 年 1 月 12 日

在關閉了一個月的新用戶註冊後，Bitfinex 宣佈將重新開張，但現在要求新客戶在開始交易前，先存入 1 萬美元的法幣或加密貨幣。

2018 年 1 月 27 日

Tether 與弗裏德曼審計公司分道揚鑣。Tether 告訴 CoinDesk，「鑑於弗裏德曼對相對簡單的資產負債表要走極其詳細的程序，很明顯，在合理的時間範圍內，審計是不可能完成的。」

2018 年 1 月 31 日

在 2018 年的第一個月，Tether 發行了 8.5 億美元的新幣，比以往任何一個月都多。

2018 年 5 月

Bitfinex 和 Tether 被曝出與波多黎各的 Noble Bank 達成了業務關係，後者向 Bitfinex 和 Tether 提供銀行服務。

2018 年 6 月

Bitfinex 和 Tether 的首席戰略官 Phil Potter 從兩家公司離職。

2018 年 10 月

Bitfinex 與合作銀行 Noble Bank 分道揚鑣，有媒體報道指出，Bitfinex 和 Tether 似乎通過金融服務公司 Global Trading Solutions 的一個賬戶與匯豐銀行進行資金往來。

但是很快這條銀行通道被切斷，Bitfinex 暫停了所以法幣存款和提款，引起市場恐慌，但是 Bitfinex 稱自己不存在資金短缺問題。

市場上 USDT 的價格一度與美元脫鉤，折價 10%。

之後，Bitfinex 和 Tether 同巴哈馬的 Deltec 銀行達成業務關係。

2018 年 11 月

Tether 發佈 Deltec 銀行提供的文件，文件稱 Tether 在 2018 年 11 月 1 日當天在該銀行有 18 億美元儲備。

Bitfinex 開始使用 Crypto Capital 提供的出入金服務。

2019 年

2019 年 3 月

社交媒體上有人發現 Tether 刪除了之前關於 USDT 完全由美元支持的說法，調整爲由「傳統貨幣和現金等價物等儲備金」支持。網站新更新的內容顯示，其美元持有量不再涵蓋全部的 USDT 供應，「每一枚 Tether 都是由我們 100% 的儲備支持的，包括傳統貨幣和現金等價物，有時還可能包括其他資產和應收賬款，這些資產和應收賬款可能來自 Tether 向第三方發放的貸款，其中可能包括附屬實體。」

2019 年 4 月

美國紐約州總檢察長起訴 Bitfinex 和 Tether，稱 Bitfinex 和 Tether 存在欺詐行爲，要求兩家公司提交所有與 Bitfinex 的紐約州用戶相關的文件。紐約州總檢察長髮出的文件顯示，Bitfinex 和 Tether 存在「未公開的、存在利益衝突的交易，它們通過從 Tether 儲備金中轉移資金的方式來解決 Bitfinex 的損失」。

Bitfinex 首席執行官 Jean Louis van der Velde 通過電郵向交易用戶表示，紐約州總檢察長的起訴「充滿了不準確和錯誤的斷言」。他表示 Bitfinex 和 Tether 在調查中「全力配合紐約當局的工作」，但訴訟和相關材料「在沒有提起告知的情況下就提交，也沒有機會給予迴應」，8.5 億美元損失的指控是「絕對的謬論」，該筆資金實際上被波蘭、葡萄牙、英國、美國等司法管轄區內扣押和保護，公司正積極通過「明確、連貫、令人信服的論據」來釋放該筆資金。

Tether 的總法務顧問 Stuart Hoegner 在一份口供中表示，該公司目前（截止 4 月 30 日）共持有 21 億美元的現金和短期證券，這意味着 Tether 發行的美元穩定幣 USDT 僅有 74% 獲得了現金或現金等價物的支撐，並非該公司宣稱的「發行的美元掛鉤的穩定幣背後有 100% 的現金和現金等價物作爲支撐」。

Bitfinex 被曝出計劃發行代幣並進行 IEO，計劃融資 10 億 USDT。一張 Bitfinex 投資人趙東朋友圈的截圖顯示，趙東表示，「Bitfinex 大概率要發 IEO，據說已經有土豪預約了 3 億美元額度」。

美國聯邦檢察官對 Reginald Fowler （亞利桑那州居民，男性）和 Ravid Yosef（以色列居民，女性）提起訴訟，稱二人用欺詐手段在銀行開戶，爲一些虛擬貨幣交易所提供資金轉移服務。據紐約南區法院的文件，Reginald Fowler 和 Ravid Yosef 二人通過「Global Trading Solutions」的公司向一些虛擬貨幣交易所提供資金轉移服務。Global Trading Solutions 正是 Bitfinex 和 Tether 使用的資金往來服務商。

2019 年 5 月

Bitfinex 計劃發行代幣並進行 IEO 的白皮書在互聯網上流傳。

此文 最早由鏈聞發佈於 2018 年 2 月 26 日，根據最近一年流露出來的更多信息，進行了更新和補充。