海外投資人對 AAVE 的展望｜茶館速遞

由 熱鏈中的人 於 1 月 25, 2021

文章結尾有福利彩蛋！一定要看完。

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來源： cryptotimes,beincrpto.com,coinmonks 等

翻譯：墨菲安

今日，AAVE 價格上漲到 288.90 美元，創歷史新高，打破過去幾周的連續下跌。

在 2021 年初，AAVE 的價格爲 83 美元，最近的價格反彈也帶動了 AAVE 的 TVL、現貨和衍生品交易所的購買量以及 Aave 貸款平臺和閃電貸的持續發展。

DeFi Pulse 的數據顯示，Aave 的 TVL 從 1 月 1 日的 20.3 億美元上升。目前，Aave 的 TVL 處於 37.5 億美元的歷史新高，成爲 TVL 的第二大 DeFi 平臺，僅次於 Maker （MKR）。

鏈茶館彙總了海外投資機構以及資深投資人關於 AAVE 的展望，希望能給讀者帶來一定的參考價值。

什麼是 Aave？

Aave 協議是去 DeFi 領域的領先項目之一，爲用戶提供去中心化的貸款體驗。Aave 支持 Dai，Uni，YFI 等加密貨幣；與其他項目合作，比如 Curve，1inch，Synthetix。

Aave 憑藉其自行開發的閃電貸功能脫穎而出，人們無需任何基礎資產即可立即獲得貸款。

閃電貸能夠從流動資金池中進行去中心化借款，是 DeFi 市場中偉大的創新。

AAVE 是 Aave 發行的代幣，前身是 LEND。基於 ERC-20 標準，AAVE 代幣可用於抵押費用，也可用於管理。

AAVE 的功能包括提議、投票以及決定新的添加項、功能和資產，還可以對協議參數進行投票。目前流通的 AAVE 有 1221.2153 萬個。

AAVE 的交易量也在 2021 年初激增，從 1 月 3 日的 2 億美元增加到 1 月 16 日的 9.28 億美元的高位。

有一部分原因是投資者有了更多的代幣用來質押，目前質押在平臺上的 AAVE 佔總供應量的 26.8％，APY 爲 6.1％。

AAVE 此次歷史新高的原因推測

AAVE 飆升的一個原因是其閃電貸的增長。閃電貸可以讓加密貨幣持有者抵押投資組合，用來購買其他的加密貨幣。貸款還幫助投資者利用代幣中的價值。

閃電貸推出不到一年，已經發行了 17 億美元多貸款，而且牛市的發展可以帶動這一數字的進一步增長。

Messari 的數據顯示，閃電貸的最主要代幣是 DAI 穩定幣，其次是 USDC 和 ETH。

Aave 在 2020 年上半年發放了 2500 萬美元的貸款，其中第三季度發放了 5 億美元，第四季度發放了近 10 億美元，其中 12 月發放了 4.5 億美元。

閃電貸概念的普及可能會吸引更多的用戶使用 Aave，優勢在於可用於 DEX、抵押掉期、自我清算以及 DeFi 部門內其他各種應用之間的套利機會。

向借貸協議中穩定添加新代幣會可能會促進 TVL 的繼續上漲，並幫助 AAVE 保持加密貨幣領域頂級 DeFi 項目之一的地位。

Aave 的 V2 創新

由於需求增加，DeFi 項目在技術上也在進步。Aave 的 AToken 已通過 L2 技術轉移到 Matic Network，有了更多新功能：

使用抵押品還款、抵押品交換、閃電貸升級、批量閃電貸（在一筆閃電貸中，借款人可以同時借出多種資產）。

除此之外，還有本地信用委派（借款人可以通過 openlaw 將自己的借款額度委託給他人）以及 Gas 優化（在一些情況下，可以最多節省 50% 的 gas 費）。

AAVE 價格預測 2021

假設繼續以這個趨勢發展，很難預測未來代幣的價格，因爲沒有可以參考的歷史數據。但是，我們可以借鑑一些信息或指標，可以作爲價格預測的參考：

1. 市值相對增長

第一個因素是 AAVE 的市值與整個加密貨幣市場之間的關係。

根據 Coingecko 的數據，在過去的三個月中，加密市場的市值已從約 3400 億美元增長至 9300 億美元（增長 173.5％），同時，AAVE 的股價從 2.3 億美元升至 14.48 億美元（+ 529％）。

2.AAVE 周圍的炒作和增長

第二個指標是圍繞 Aave 的所謂炒作。Aave 目前是新興的 DeFi 領域中最有前途的項目之一。但是，該項目面臨着同樣強大的競爭對手——Compound。但是，兩者都有它們獨特的地方。

Compound 將 USDT 作爲可用資產，但是 Aave 提供了更多的代幣。對於 Aave，新的利率和法規（例如利率轉換）略有優勢。對於初次使用的用戶，Aave 還提供了豐厚的激勵措施，例如豐厚的利率。

此外，Aave 被認爲是閃電貸領域的領導者。如果 Aave 成功地在貸款的這一利基市場中保持突出地位，那麼這將是它有力的競爭優勢。

AAVE 代幣是通過平臺產生的費用購買和銷燬的，還可以刺激價格的增長。銷燬的 AAVE 越多，供應量越低。

基於這些原因，圍繞 Aave 的炒作不會減少，而且未來，以加密貨幣形式的在線信貸將如雨後春筍般。Aave 可以在這一利基市場中發揮關鍵作用。

分析師 Lukas Wiesflecker 預測到 2021 年年底，AAVE 價格爲 1180 美元。

他的根據是市場對以加密貨幣形式進行借貸的興趣與日俱增，推測 AAVE 的市值不會成比例地增長，而是與整個加密市場的市值成比例增長。

Wiesflecker 通過 Stock-2-Flow 的方法預測 2021 年底的比特幣價格，得出可能的規模來確定未來的總市值。預測加密市場的未來市值會達到 49.63 萬億美元。與今天的水平相比，增長了 410％多。

總體而言，DeFi 代幣，尤其是 Aave 的再創新高表明，DeFi 世界正在發展。Dune Analytics 數據顯示，自 2020 年夏季以來，去中心化交易所的總量增長了八倍，更清楚地傳達了這一增長。

鏈茶館提醒：請記住，加密貨幣市場非常不穩定，因此在投資任何數字貨幣之前，請先自己做研究。

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