“區塊鏈島”馬耳他：名副其實還是過度炒作？

暴走時評：馬耳他，這個在地圖上僅有一枚郵票大小的國家，被稱作區塊鏈島。近年來，除了其豐富的文化遺產，馬耳他因新興行業而變得更加有名。iGaming 是一個價值約 14 億美元的行業，該部門在馬耳他得到了蓬勃發展，甚至佔到了馬耳他國內生產總值的 12％。面對曠日持久的歐洲經濟危機，馬耳他曾多年面臨赤字，可在 2017 年，馬耳他最終實現盈餘 1.82 億歐元，這已經是連續第二年獲得盈餘了。然而，馬耳他本身也存在一些問題，而且這些問題非常棘手，其中就包括洗錢問題。

翻譯：Miracle Zhang

馬耳他，這個在地圖上僅有一枚郵票大小的國家，被稱作區塊鏈島。該國坐落在地中海，以其多岩石的海岸線、巴洛克式的大教堂、巨石寺廟和數百年的文化而聞名。馬耳他多年來受到了各種文明的影響，留下了許多文化遺產，街上到處都是年邁的英國移民、豪華酒店、異國情調的女性、行駛在左側的汽車，這是一個名副其實的“混血國家”。

然而，近年來，除了其豐富的文化遺產，馬耳他因新興行業而變得更加有名。iGaming 是一個價值約 14 億美元的行業，該部門在馬耳他得到了蓬勃發展，甚至佔到了馬耳他國內生產總值的 12％。

面對曠日持久的歐洲經濟危機，馬耳他曾多年面臨赤字，然而在 2017 年，馬耳他最終實現盈餘 1.82 億歐元，這已經是連續第二年獲得盈餘了。

目前，整個區塊鏈監管界都在探討馬耳他對加密貨幣的進步立場，甚至稱其爲“區塊鏈島”。

馬耳他政府對這一問題十分開明，其首相約瑟夫馬斯喀特（Joseph Muscat）在聯合國發表了一段令人信服的講話，講述各國應如何共同努力解決世界問題。

然而，馬耳他本身也存在一些問題，而且這些問題非常棘手，其中就包括洗錢問題。

區塊鏈島馬耳他

從表面上看，馬耳他似乎是加密貨幣監管領域的先驅。 2018 年 7 月 4 日，它成爲第一個也是唯一一個通過加密貨幣法案成爲法律的國家。

這些法案爲加密貨幣、區塊鏈和 DLT 建立了一個監管框架，而 2018 年也是該國舉行備受期待的馬耳他區塊鏈峯會的第一年。

當被問及這對馬耳他和加密貨幣社區的重要性時，區塊鏈戰略家兼馬耳他國家區塊鏈工作組成員 Steve Tendon 表示：

“這是自馬耳他有意承認創新技術安排（如 DAO）的‘法律人格’後所舉辦的第一個活動，也是向廣大國際觀衆進行展示的一項活動。這是一項立法創新，該法律將支持創新，此前從未有其他法律做到這一點。”

馬耳他並不像頭條新聞所報道的那樣，僅僅通過了三項法律，他們還建立了由 Tendon 所撰寫的整個國家區塊鏈戰略。該戰略有六個支柱，表明了對這一技術及其發展方向的深刻理解。它涵蓋了將公共註冊管理機構遷移到區塊鏈、電子駐留和數字身份以及智能治理等計劃。

Tendon 表示：

“這無疑將吸引所有正在開發各種去中心化技術的開發者和企業家，如新一代區塊鏈、去中心化交易所、去中心化 ICO 平臺、去中心化銀行服務等等。”

你可以清楚地看到這只是一個開始。馬耳他不僅旨在引領 ICO 的監管方式，而且還希望各國政府意識到這項技術的先進性而不要畏懼這項技術。與此同時，該國將自己定位爲少數接受該技術並敞開大門迎接業務的國家。

吸引主要加密貨幣業務

這種具有前瞻性的監管立場吸引了大量區塊鏈公司湧入馬耳他，其中最著名的就是 Binance 和一連串其他的加密貨幣交易所。

但這些開放政策也並不是說馬耳他對加密貨幣公司的監管十分寬鬆。根據 Tendon 的說法，馬耳他的 KYC 要求十分棘手，但這也至少爲加密貨幣公司提供了一個穩定的運營環境，其業務不會存在高額的風險，每天面臨着被關停的情況，他們的代幣也代表着安全，畢竟政府以對加密貨幣的寬容而聞名。

馬耳他的進步是不可否認的。我最近也參加了峯會，這場峯會吸引了大約 8,500 名代表，會場座無虛席，氣勢十足。

馬斯喀特發表了講話。索菲亞機器人也在那裏，約翰邁克菲（John McAfee）甚至也發表了一個讚揚馬耳他立場的主題演講 …… 他的演講最後得出結論，認爲政府根本就沒必要監管加密貨幣。

但爲新的未來奠定基礎是一回事，如果你還在爭先恐後地掩蓋你的過去，那就是另一個了。

洗錢問題與缺少加密貨幣銀行

目前在馬耳他有積極的言論環境、熱鬧的行業氣氛、真正的立法，馬耳他還承諾，將在 2019 年建立加密貨幣友好型銀行。但截至目前，此類銀行仍然沒有出現。這些銀行的標準更高，同時還擔心因爲他們的反洗錢政策過於寬鬆而被罰款，此前的德意志銀行就是這樣。

雖然 Binance 正在開發世界上第一家去中心化銀行，但加密貨幣企業可能還需要再等待一段時間。如果他們認爲馬耳他是他們進入安全港的餐票，他們可能還需要再深入挖掘一下。

馬耳他有與不太理想的個人合作的歷史。似乎除了遊戲、創新和技術之外，這個國家的名字在某種程度上也與洗錢有關。

馬耳他在一些案件中被提及，包括爲瑞士私人銀行 Julius Baer 工作的德國銀行家 Matthias Krull，後者承認爲“Los Chamos”洗錢，這也被認爲與委內瑞拉總統尼古拉斯·馬杜羅（Nicolas Maduro）有關。

此外還有馬耳他新聞記者 Daphne Caruana Galizia 的悲慘暗殺事件，她在去世前曾指責馬耳他皮拉圖斯銀行（Pilatus Bank）參與洗錢。這使得馬耳他在歐洲中央銀行（ECB）的顯微鏡下，成爲全球關注新聞自由和安全以及皮拉圖斯銀行的焦點。

Caruana Galizia 還指控銀行向馬耳他和阿塞拜疆的高級人員支付可疑款項。該銀行的賬戶在 3 月被凍結，最終在今年晚些時候被馬耳他 FSA 關閉。

接下來的問題是，歐盟對馬耳他最近的公開失誤感到憤怒。彭博社寫道：

“該工會人口最少的成員國，已成爲加密貨幣和在線賭博的中心，受到腐敗和洗錢指控的困擾。它還出售護照。”

當該國在宣佈其第二年實現盈利後處於興奮之中時，馬斯喀特宣佈政府將向癌症慈善機構捐贈 500 萬歐元。事實證明這是並不是一個受到歡迎的舉動，因爲有人認爲這筆捐款來自向外國人出售馬耳他護照的基金，該護照每人只需 65 萬歐元。

這一敏感話題再一次凸顯了馬耳他政府的醜陋頭腦，對馬耳他反洗錢行爲提出了質疑，並重新點燃了上述問題的火焰。

那麼，區塊鏈島馬耳他名副其實嗎？

顯然，馬耳他在全球洗錢事件中的存在是一個相當大的問題。

據彭博社報道，一些政府甚至認爲馬耳他可能導致：

“嚴重威脅全球追蹤洗錢活動、經濟制裁的實施、公平跨國標準的維護。”

還有一個事實是，許多銀行還不願與加密貨幣公司進行合作，有些企業可能不想將自己與馬耳他及其粗略的過去聯繫起來（或者我們應該說現在？）。

但話說回來，無可否認的是，目前也正在取得進展。馬耳他的新監管機構馬耳他數字創新管理局不僅僅只是關於區塊鏈或比特幣。這是關於創新本身和其他的新興技術，該機構可以將國家定位爲先進、開放的可能性世界。

區塊鏈受到各方的抨擊，未能吸引羣衆、不夠簡單易用、不受管制和不安全。但看到各國逐漸參與進來，表現出深刻的理解，也是令人鼓舞的。

來源鏈接：chainb.com